Το ελληνικό τραπεζικό σύστημα έχει χαμηλή άμεση έκθεση τόσο στις αμερικανικές τράπεζες όσο και στην Credit Suisse, τόνισε η υποδιοικήτρια της Τράπεζας της Ελλάδος Χρ. Παπακωνσταντίνου, μιλώντας σε συνέδριο του Οικονομικού Επιμελητηρίου.

Όπως υπογράμμισε, η ανθεκτικότητά του στις τρέχουσες αναταράξεις υποστηρίζεται από την υψηλή κεφαλαιακή επάρκειά του και ρευστότητα, την εξυγίανση των ισολογισμών των ελληνικών τραπεζών με τη μείωση των ΜΕΔ, το ισχυρό εποπτικό πλαίσιο, καθώς και την ετοιμότητα των αρχών να προσφέρουν στο ευρωπαϊκό τραπεζικό σύστημα πρόσθετη ρευστότητα, εφόσον κριθεί αναγκαίο.

Όπως είπε η κα Παπακωνσταντίνου, η Ελλάδα απέχει μόλις μία βαθμίδα από την ανάκτηση της επενδυτικής κατηγορίας, στόχος που είναι εφικτό να επιτευχθεί στη διάρκεια του τρέχοντος έτους, ιδίως μετά την πρόσφατη αναβάθμιση των προοπτικών της οικονομίας από τον οίκο Moody’s.

«Δεδομένου ότι το 2023 είναι χρονιά εκλογών, απαιτείται σύμπλευση και συνεννόηση των πολιτικών δυνάμεων, ώστε να διατηρηθεί η αναπτυξιακή δυναμική με την έγκαιρη και αποτελεσματική αξιοποίηση των διαθέσιμων ευρωπαϊκών πόρων και να διασφαλιστεί η επιστροφή σε πρωτογενή δημοσιονομικά πλεονάσματα, ώστε να συνεχιστεί η πτωτική πορεία του δημόσιου χρέους», συμπλήρωσε η κεντρική τραπεζίτης.

Ανάκαμψη από το 2024

Σύμφωνα με τις προβλέψεις της Τράπεζας της Ελλάδος, το 2023 ο ρυθμός ανάπτυξης αναμένεται να υποχωρήσει, εξαιτίας της αναμενόμενης επιβράδυνσης της οικονομικής δραστηριότητας στην ευρωζώνη και του γεγονότος ότι τόσο η δημοσιονομική πολιτική όσο και η νομισματική πολιτική αναμένεται να επιδράσουν συσταλτικά στην οικονομική δραστηριότητα το 2023. Ωστόσο, με βάση τα πιο πρόσφατα στοιχεία για το ΑΕΠ και τους, έως τώρα, διαθέσιμους πρόδρομους δείκτες οικονομικής δραστηριότητας και προσδοκιών, η ελληνική οικονομία (όπως και η οικονομία της ΕΕ) αναπτύσσεται με ταχύτερους ρυθμούς από ό,τι αναμενόταν το προηγούμενο διάστημα, σημείωσε η κα Παπακωνσταντίνου.

Όπως εκτίμησε, ο ρυθμός ανάπτυξης της ελληνικής οικονομίας αναμένεται να ανακάμψει το 2024 και το 2025. Οι επιδόσεις αυτές μπορούν να επιτευχθούν υπό την προϋπόθεση ότι αφενός η γεωπολιτική κρίση θα έχει αποκλιμακωθεί και θα έχουν μειωθεί οι τιμές της ενέργειας και αφετέρου ότι η ελληνική οικονομία θα συνεχίσει να ενισχύεται σημαντικά από τον διεθνή τουρισμό, καθώς και την καλή πορεία υλοποίησης των επενδυτικών σχεδίων με την αποτελεσματική αξιοποίηση των πόρων του μακροπρόθεσμου προϋπολογισμού της ΕΕ 2021-2027 και του ευρωπαϊκού μέσου ανάκαμψης NextGenerationEU.

Τέλος, ο πληθωρισμός, βάσει του Εναρμονισμένου Δείκτη Τιμών Καταναλωτή, εκτιμάται ότι σταδιακά θα αποκλιμακωθεί το 2023 και περαιτέρω το 2024, κυρίως λόγω της αναμενόμενης κάμψης των τιμών της ενέργειας και της αρνητικής επίδρασης της βάσης σύγκρισης.

Πηγή: ΕΕΑ

Το άρθρο Χρ. Παπακωνσταντίνου: Ανθεκτικές οι ελληνικές τράπεζες-Προβλέψεις για ανάκαμψη το 2024 εμφανίστηκε πρώτα στο ΑΘΗΝΑΪΚΑ ΝΕΑ.

Η ταχύτητα με την οποία κατέρρευσαν τέσσερις τράπεζες ενώ ακόμη παραπαίει άλλη μία έχει προκαλέσει την εντονότατη αντίδραση των επενδυτών. Ολα συνέβησαν μέσα σε μόλις 11 ημέρες, αλλά οι αιτίες πίσω από κάθε κατάρρευση τράπεζας ή άλλης εξέλιξης είναι διαφορετικές σε κάθε περίπτωση και εντελώς μοναδικές.

H εξάρτηση της Ελβετίας από μία τράπεζα
Το εναρκτήριο λάκτισμα στην κρίση έδωσε η κατάρρευση της αμερικανικής περιφερειακής τράπεζας Silvergate Capital εξαιτίας της μεγάλης έκθεσής της στη βιομηχανία κρυπτονομισμάτων. Με την έγκριση της Federal Reserve επιχείρησε να παρέμβει η αμερικανική Αρχή Ασφάλισης Καταθέσεων που συζητούσε με τη διοίκηση πώς να μην κλείσει η τράπεζα.

Από τους ελέγχους των ρυθμιστικών αρχών, όμως, και τις έρευνες του υπουργείου Δικαιοσύνης για απάτη σε κάποιες συμφωνίες με τις εταιρείες FTX και Alameda Research του Σαμ Μπάνκμαν Φράιντ, κατέστη σαφές ότι η τράπεζα δεν μπορούσε να ανακάμψει. Τελικά κανείς δεν ομολόγησε κάποιο παράπτωμα, αλλά η τράπεζα ανακοίνωσε αναστολή της λειτουργίας της στις 8 Μαρτίου. Με τον επίλογο της Silvergate να έχει ήδη γραφτεί, η νευρικότητα ήταν ήδη διάχυτη μεταξύ επενδυτών.

Στις 8 Μαρτίου όταν η Silicon Valley, επίσης περιφερειακή τράπεζα, ανακοίνωσε ότι πουλάει μετοχές της αξίας 2,25 δισ. δολ. αλλά και ζημίες στο χαρτοφυλάκιό της, οι επενδυτές έσπευσαν να πουλήσουν τις μετοχές της. Η μετοχή της υποχώρησε 60% την επόμενη ημέρα και η τράπεζα κατέρρευσε μία ημέρα αργότερα.

Στη συνέχεια πολλές τράπεζες εξέφρασαν ενδιαφέρον για την εξαγορά της Silicon Valley και ενδέχεται ακόμη να περιέλθει υπό τον έλεγχο της First Citizens BankShares που επανειλημμένως έχει εξαγοράσει αμερικανικές τράπεζες μετά την πτώχευσή τους.

Ακολούθησε η κατάρρευση της Signature Bank, που είναι η τρίτη σε μέγεθος ανάμεσα σε όσες αμερικανικές τράπεζες έχουν πτωχεύσει. Στις 12 Μαρτίου η τράπεζα έκλεισε έπειτα από πανικόβλητες μαζικές αναλήψεις από την πλευρά των πελατών της. Τέσσερις ημέρες αργότερα κατέρρευσε η Silvergate μολονότι είχε πολύ μικρότερη έκθεση στη βιομηχανία των κρυπτονομισμάτων.

Οι ρυθμιστικές αρχές ανακοίνωσαν ότι δεν εμπιστεύονταν πλέον τη διεύθυνση της εταιρείας και αποφάσισαν να την πάρουν υπό τον έλεγχό τους. Εγγυήθηκαν τις καταθέσεις όλων ανεξαιρέτως των πελατών της τράπεζας ανεξαρτήτως ύψους ποσού καθώς οι ρυθμιστικές αρχές επικαλέστηκαν μια πρόβλεψη σχετική με την «εξαίρεση σε περιπτώσεις συστημικού κινδύνου». Οι καταθέσεις της Signature Bank και μέρος του δανειακού της χαρτοφυλακίου περιήλθαν στον έλεγχο της Flagstar Bank της New York Community Bankcorp. Η Flagstar Bank συμφώνησε να αγοράσει ενεργητικό ύψους 13 δισ. δολ. αποτελούμενο από 25 δισ. δολ. μετρητά και περίπου 13 δισ. δολ. δάνεια. Ανέλαβε, επίσης, τις υποχρεώσεις της τράπεζας ύψους 36 δισ. δολ.

Ώθηση προς την κρίση έδωσε και η κατάρρευση της αμερικανικής Silvergate Capital εξαιτίας της μεγάλης έκθεσής της στη βιομηχανία κρυπτονομισμάτων.

Και τέλος ο ελβετικός κολοσσός της Credit Suisse που συγχωνεύθηκε πλέον με τη μεγαλύτερη τράπεζα της Ελβετίας, την UBS. Η δεύτερη εξαγόρασε την πρώτη έναντι 3,2 δισ. δολ. με μεσολάβηση των ελβετικών αρχών που έσπευσαν για να αποτρέψουν μια μετάδοση της κρίσης και τη μετεξέλιξή της σε ευρύτερη χρηματοπιστωτική κρίση.

Η μόνη εναλλακτική που εξετάστηκε ήταν η μερική εθνικοποίηση της Credit Suisse. Η τράπεζα που είχε ηλικία 166 ετών κατέρρευσε μετά τις προσπάθειες του διευθύνοντος συμβούλου της, Ούρλιχ Κέρνερ, να τη σώσει απευθυνόμενος εκτεταμένα στην πελατεία της που είχε αποσύρει άνευ προηγούμενου ποσά στη διάρκεια του περασμένου έτους.

Οι προσπάθειές του δεν στάθηκαν επαρκείς για να αντιμετωπισθεί μια σειρά από σκάνδαλα και προπαντός οι ζημίες πολλών δισ. δολ. που είχε υποστεί η Credit Suisse εξαιτίας της έκθεσής της στο τοξικό fund Archegos και στην Greenshill.

Στις 9 Μαρτίου η αμερικανική Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς εξέτασε διεξοδικώς το ετήσιο ενημερωτικό δελτίο της τράπεζας αναγκάζοντάς την να καθυστερήσει τη δημοσιοποίηση των σχετικών στοιχείων του.

Η στάση των αμερικανικών αρχών προκάλεσε πανικό ειδικότερα σε συνδυασμό με την ατυχή αντίδραση του μεγαλύτερου μετόχου της, της σαουδαραβικής τράπεζας Saudi National Bank που αρνήθηκε να χορηγήσει νέα ένεση κεφαλαίου στη χειμαζόμενη τράπεζα.

Και τέλος, η First Republic, που γνώρισε τις ίδιες μαζικές αναλήψεις και την ίδια απώλεια κεφαλαίων που έπληξαν τις τρεις ομόλογές της στις ΗΠΑ και εκτιμάται ότι οι εκροές κεφαλαίων από τα ταμεία της έχουν φτάσει στο ιλιγγιώδες ποσό των 89 δισ. δολαρίων.

Οι αμερικανικές αρχές προσπάθησαν να στηρίξουν τη First Republic χορηγώντας ένεση ρευστότητας ύψους 30 δισ. δολ. την περασμένη εβδομάδα. Η αμερικανική τράπεζα JPMorghan Chase και ο διευθύνων σύμβουλός της, Τζέιμι Ντάιμο, έχουν εκπονήσει νέο σχέδιο για να βοηθήσουν τη First Republic. Το σχέδιο καλύπτει μέρος ή και το σύνολο των καταθέσεων 11 καταστημάτων της τράπεζας.

Πηγή: Kathimerini.gr

Το άρθρο Διεθνής Οικονομία: Οι 11 ημέρες αναταραχής των τραπεζών εμφανίστηκε πρώτα στο ΑΘΗΝΑΪΚΑ ΝΕΑ.

Σε αύξηση των επιτοκίων κατά μισή μονάδα προχώρησε η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα (ΕΚΤ). Έτσι το βασικό επιτόκιο της τράπεζας (καταθέσεων) διαμορφώνεται πλέον στο 3% και αυτό για τις πράξεις αναχρηματοδότησης στο 3,5%.

Νέες αυξήσεις επιτοκίων, πέραν αυτής του 0,50%, προανήγγειλε η Κριστίν Λαγκάρντ

Νέες αυξήσεις των επιτοκίων προανήγγειλε εμμέσως πλην σαφώς η πρόεδρος της Ευρωπαικής Κεντρικής Τράπεζας Κριστίν Λαγκάρντ. Απαντώντας σε σχετική ερώτηση, αναφορικά με τις επόμενες κινήσεις στο μέτωπο των επιτοκίων, απέφυγε να προσδιορίσει με σαφήνεια το πόσο θα αυξηθούν τα επιτόκια και με πιο “βηματισμό” θα γίνουν οι αυξήσεις. Ανέφερε ωστόσο ότι «έχουμε ακόμη πολύ έδαφος να καλύψουμε» με δεδομένο ότι οι όποιες αποφάσεις θα ληφθούν λαμβάνοντας ύπόψιν τόσο τις προοπτικές του πληθωρισμού όσο και τη δυναμική του. Έτσι με δεδομένο ότι ο πληθωρισμός, παρόλο που υποχωρεί, θα παραμείνει υψηλός για πολύ καιρό ακόμη, η ίδια δικαιολόγησε τη απόφαση της 16ης Μαρτίου για αύξηση των επιτοκίων κατά 0,5%.

Credit Suisse: Πώς οδηγήθηκε στην κρίση

Η Credit Suisse ανακοίνωσε στις 16/3/2023, ότι θα δανειστεί 50 δισεκ. ελβετικά φράγκα από την κεντρική τράπεζα της Ελβετίας για να ενισχύσει τη ρευστότητά της ύστερα από τη βουτιά στις μετοχές και τα ομόλογά της που κλιμάκωσε τους φόβους για παγκόσμια τραπεζική κρίση. Αναλυτές δήλωσαν πως πιστεύουν ότι αυτό μπορεί να μην είναι αρκετό.

ΗΠΑ: Η τράπεζα First Republic, πιθανώς η επόμενη στο ντόμινο των καταρρεύσεων

Η αμερικανική τράπεζα First Republic, η οποία εξυπηρετεί κυρίως εύπορους πελάτες, βρίσκεται τώρα στο επίκεντρο καθώς εκφράζονται φόβοι ότι θα είναι η επόμενη στο ντόμινο των καταρρεύσεων στις ΗΠΑ.

Η μετοχή της τράπεζας υποχωρούσε κατά 20% στα μισά της συνεδρίασης, στις 16/3/2923, στη Γουόλ Στριτ. Την προηγούμενη μέρα κατέγραψε απώλειες 21% ενώ από τις 8 Μαρτίου έχει χάσει το 73% της αξίας της. Η βουτιά έγινε ακόμη μεγαλύτερη, φτάνοντας το 36%, μετά το ρεπορτάζ του πρακτορείου Bloomberg που ανέφερε ότι η First Republic μελετά επί του παρόντος τις «στρατηγικές επιλογές» για το μέλλον της, συμπεριλαμβανομένης και της πιθανής πώλησής της.

ΗΠΑ: Από την Κυριακή η Fed έχει δανείσει σχεδόν 12 δισ. δολάρια σε αμερικανικές τράπεζες

Η κεντρική τράπεζα των ΗΠΑ (Fed) ανακοίνωσε σήμερα ότι έχει χορηγήσει από την Κυριακή δάνεια συνολικού ύψους σχεδόν 12 δισεκατομμυρίων δολαρίων σε αμερικανικές τράπεζες, στο πλαίσιο των έκτακτων μέτρων για την εκπλήρωση των αιτημάτων ανάληψης και την τόνωση της εμπιστοσύνης του κοινού στο τραπεζικό σύστημα της χώρας.

Σε δελτίο Τύπου που εξέδωσε από κοινού με το υπουργείο Οικονομικών και τον Ομοσπονδιακό Οργανισμό Ασφάλισης των Καταθέσεων (FDIC), η Fed αναφέρεται επίσης στα μέτρα που αποσκοπούν στο να καθησυχαστούν ιδιώτες και επιχειρήσεις μετά την κατάρρευση της Silicon Valley Bank.

Πηγή: ΑΠΕ-ΜΠΕ

Το άρθρο Τραπεζική κρίση: Αυξήσεις επιτοκίων από την ΕΚΤ – Κρατικές ενισχύσεις σε τράπεζες εμφανίστηκε πρώτα στο ΑΘΗΝΑΪΚΑ ΝΕΑ.